PB사업 성장세 매년 두자릿수
관리자산 65% 증가한 10조원대
신한 프라이빗뱅크(Private Bank)의 성장세가 무섭다. 특히 2006년 New Bank 출범과 더불어 확대된 신한금융그룹 네트워크를 기반으로 2006년 말 현재 전년 대비 고객 수가 79%나 증가했다. 영업이익 또한 전년 대비 두 배가량 늘었고 관리자산 또한 65% 증가했다. 지난해에도 지속적인 센터 확장과 함께 관리 자산이 10조원을 돌파한 것으로 밝혀졌다. 영업이익률 역시 매년 두 자리 수 성장을 보이고 있다.
이는 PB 사업이 금융자산 10억원 이상 고객을 대상으로 한다는 점, 자산관리에 대한 수수료를 받지 못하는 국내금융 환경 속에서 비이자 수익에 집중할 수밖에 없다는 점 등을 감안한다면 괄목할만한 규모라 할 수 있다.
고객 자산 보호 최우선
신한PB가 가장 우선으로 추구하는 것은 고객의 자산보호. 이를 위해 PB Compliance(컴플라이언스:응대) 시스템을 운영하고 있다. 윤리성, 비밀 준수, 고객 우선, 위험 관리, 신의성실 및 전문성 등을 골자로 한 신한PB 윤리강령을 제정했고, PB센터 내 내부통제제도를 운영함으로써 윤리강령 준수에 나서고 있다. 뿐만 아니라 분기 1회 서약서 제출, 월별 Compliance 준칙 보고, 센터장 및 PB팀장 상호감사 등을 통해 윤리강령을 철저히 시행하고있는 중이다.
이와 관련, 김영표 신한은행 PB 고객부장은 “신한PB는 국내 최고 수준은 물론 국제적 수준의 Compliance로 강한 긍지를 갖고 있다”며 “특히 고객 보호 및 사고 예방에 만전을 기하고 있다”고 말했다.
신한PB는 은행·증권·보험·투자신탁 등 금융 서비스를 비롯해, 부동산 종합관리 서비스, 세무·법률 서비스,유언·상속 관리 서비스 등 비금융 서비스를 제공하고 있다. 이를 위해 세무사·변호사·부동산 전문가·Private Banker 등 전문 자문가 그룹으로 팀을 구성해 고객에게 종합적인 자문 서비스를 제공하고 있다.
또 전문가로 구성된 PM(Portfolio Management)팀은 글로벌 멀티에셋과 글로벌 알파 등 PB 전문상품을 제공 함으로써 고수익을 추구하는 고객들의 니즈를 만족시켜주고 있다.
뿐만 아니라 건강·여행·쇼핑·골프·정보 등 라이프케어(Life Care) 서비스까지 차별화된 금융 서비스 제공을 위해 노력하고 있다. 문화교실 및 차별화된 컨시어지(Concierge) 서비스, 신한PB 고객 초청 자선골프대회, 이색문화체험인 Temple Stay 및 Farm-Stay, PB 2세를 위한 경제스쿨과 커플 매칭 서비스 등 PB 고객과 자녀를 대상으로 한 다양한 이벤트는 신한PB만의 자랑이다. 나아가 ‘노블리스 오블리주’ 실천을 위한 기부문화에도 앞장섬으로써 고객의 품격과 가치를 높이기 위한 노력에도 힘쓰고 있다.
올해에는 고객에게 한발 더 가까이 다가간다는 전략이다. 이를 위해 지난해 하반기 서울 서교 및 방배 센터를 새로 개설했다. 이를 계기로 신한PB는 지역별 특화전략을 통한 지역밀착형 채널전략에 집중할 계획이다. 신한 PB는 서울 9곳을 비롯한 일산, 부산, 대구, 대전 등 총 14개 센터 점포망을 구축하고 있다.
신한PB는 한국에서 최고의 프라이빗뱅크가 되는 길은 훌륭한 시스템과 훌륭한 사람들이라는 것을 강조한다.
김영표 부장은 “신한PB는 한국 PB 시장의 리더로서 고객과의 접점 확대, 고객의 가치를 높일 수 있는 시장 선도적인 상품과 서비스를 다양하게 구축할 예정”이며 “또한 시장에서 최고의 PB로 성장할 수 있도록 자산관리 전문 인력을 육성하고 Compliance를 더욱 강화해 신한PB의 내부 역량을 지속적으로 업그레이드 시켜 나갈 것” 이라고 전했다.
그는 또 “나아가 PB 고객의 품격과 가치를 높일 수 있는 다양한 이벤트 프로그램을 더욱 업그레이드시킬 것” 이라며 “궁극적으로 PB 고객을 조직화할 수 있도록 하는 등 고객가치 제고를 위한 노력을 지속적으로 추진해 나갈 것이다”라고 밝혔다.
2008년 신한PB는 매년 두 자리 수로 성장하고 있는 국내 PB 시장에서 1등으로서의 위상을 굳건히 해 선도적 지위를 확고히 하겠다는 목표를 밝혔다.
PB 고객만을 위한 상품,
어떻게 만들어지나
신한PB PM팀, 리서치부터 PB 전용 상품까지…
부자들의 자산관리를 전담하는 PB팀장, 국내외 시장을 통찰하는 혜안이 있다는 PB팀장들은 어디서 정보를 얻고 있을까? 신한PB는 팀장들에게 최고의 금융 정보를 제공하기 위한 서포터 조직이 있다. 신한PB 포트폴리오 매니지먼트(PM)팀이 그 주인공. 여타 은행PB에서는 찾아보기 힘든 조직이다.
신한은행 PB고객부 내 리서치와 상품을 전담하는 PM팀에서는 실시간으로 방대한 리서치 자료가 쏟아져 나오고 있다. 이 같은 자료는 물론 PB팀장들에게 실시간으로 제공하고 있다.
PM팀에서 PB팀장에게 제공하는 기본적인 리포트만해도 5가지. 시장 상황에 따라 스팟이슈리포트까지 제공하고 있다. 각각의 리포트마다 투자 의사결정을 하는데 꼭 필요한 자료로 가득 차 있다는 게 PM팀 관계자의 전언.
PB팀장은 매일 아침 출근과 동시에 데일리로 그날그날의 금융 시장을 체크하면서 하루를 시작한다. 또 펀드판매 전에는 PM팀이 제공한 ‘모델 포트폴리오 제안서’와 ‘펀드 리뷰’를 먼저 챙기고 고객과 상담을 진행하는 것이 일상이 됐다.
전문가들을 위한 전문가, PM팀
일반 은행원과 달리 신한PB PM팀은 인력 구성부터 남다르다. 증권사 베스트 애널리스트, 투신사 펀드매니저, CFA, 프라이빗뱅커, 해외 MBA 출신 등 화려한 경력을 갖추고 있다. 이들이 제공하는 글로벌 경제 및 주식, 채권시장에 대한 리서치를 바탕으로 PB들은 고객들의 투자를 돕고 있다.
또한 단순 리서치 자료만 제공하는 것이 아니다. 리서치를 통한 향후 전망을 바탕으로 PB 전용 상품을 출시하고 있다. 신한PB 전용 상품은 전 세계 주식, 채권뿐만 아니라 부동산, F/X, 원자재, 헤지펀드 등 다양한 자산을 투자 대상으로 삼고 있다. 선진 금융 기법을 사용해 고객니즈 및 시장 전망에 따라 상품을 출시하고 있다.
이동성 PM팀장은 “불과 얼마 전까지만 해도 리서치는 단지 투자를 돕기 위한 것으로 증권사의 고유 업무로 인식돼 왔다”며 “하지만 최근 투자 환경 급변에 따라 은행에서도 리서치에 대한 필요성이 대두되고 있으며 리서치의 중요성은 더욱 높아질 것”이라고 말했다.
“야! 이런 서비스도 있네”
골프 마케팅·커플매칭·갤러리 뱅크 등
신한PB가 고객을 대상으로 가장 선호하는 스포츠가 무엇이냐는 설문조사를 한 결과 81.6%가 ‘골프’라고 응답했다. 골프가 대중화됐다고 하지만 아직까지 PB 고객들의 최고 관심 대상이다.
또한 ‘감성 마케팅’으로 진행되고 있는 신한PB의 커플매칭 서비스는 고객들에게 최고 인기를 얻고 있는 프로그램. ‘세대를 잇는 자산관리’를 모토로 PB 고객 자녀들을 서로 소개하는 ‘PB고객 커플매니징 프로그램’을 운영하고 있다.
골프동호회, 이젠 대항전까지
신한PB는 골프 마케팅을 진행하고 있다. 최근 개설된 서교 및 방배센터를 제외한 12개 PB센터에서는 ‘골프동호회’를 조직화했다. 골프를 취미로 하고 있는 고객의 커뮤니티를 형성하고 고객 간 유대 강화로 좋은 반응을 얻고 있다는 것이 신한PB의 설명. 각 동호회는 정기적인 골프모임을 갖고 1년에 한 번씩 PB센터 대항 골프대회도 개최하고 있는 중이다.
여기에 PB 고객 초청 자선골프대회와 프로암 골프대회를 개최하고 있다. 2007년 10월 개최된 자선골프대회로 모아진 성금은 홀트아동복지회에 전달되기도 했다. 프로암 골프대회의 경우 프로골퍼를 초청해 고객과 동반 라운딩을 할 수 있는 대회로 매년 개최하고 있다. 특히 PB 고객들에게 인기가 높다.
신한PB는 전속 프로골퍼인 박경호 프로를 채용하기도 했다. 프로골퍼에게 더 쉽게 골프레슨과 상담 받을 기회를 넓히기 위해서다. 원포인트레슨과 동반 라운딩 등 서비스를 제공 중이다.
자녀 결혼 걱정 끝, 커플매칭 서비스
커플매칭 서비스를 위해 신한PB는 결혼정보회사 출신의 전문 커플매니저를 채용했다. 최적의 커플매칭이 될수 있도록 해당 PB 고객의 자녀뿐만 아니라 부모까지 인터뷰하며 커플을 탄생시키고 있다. 2007년에는 9쌍이 결혼에 성공했다.
특히 해당자 및 부모의 요청 등 개개인의 취향이나 조건 등이 일치하는 대상자를 찾아 매칭 함으로써 고객 만족도가 높다. 미팅뿐만 아니라 고객 자녀들 간의 자연스런 만남을 주선하고 있는 중. 정기적으로 멤버십 파티 이벤트를 개최하고 또 참석한 고객 자녀들이 인터넷 카페를 개설하는 등 활발한 커뮤니티를 형성하고 있는 중이다.
신한PB 또한 온·오프라인에서 지속적으로 교류할 수 있도록 자율적인 테마여행, 소규모 모임 등을 지원하는 VIC(Very Important Community) 마케팅을 진행하고 있다.
김영표 신한은행 PB 고객부장은 “진정한 PB 서비스를 위해서는 고객과 마음이 통하는 것이 기본인 동시에 가장 중요한 과제”라며, “신한PB는 앞으로도 고객의 인생을 함께하는 평생 동반자로서의 역할을 다하기 위해 자산관리는 물론 자녀 결혼 문제, 여행, 문화, 예술, 건강등 고객이 필요로 하는 것은 무엇이든 도와드린다는 감성 마케팅을 지속적으로 펼치겠다”고 밝혔다.
갤러리 뱅크 운영
신한은행은 2006년부터 전국 PB센터에서 갤러리 뱅크를 운영하고 있다. 갤러리 뱅크 운영은 기존 작가와 신진작가의 조합으로 PB센터당 한 명의 작가를 선정해 사진,서양화 등을 전시한다. 1개 센터에서 2개월간 전시 후 센터별 순환전시를 하고 있으며, 센터별로 동양화, 서양화, 조각 등을 혼합 구성해 전시함으로써 PB 고객의 만족도를 높이고 있다.
작가와의 만남을 개최해 직접 작품세계를 듣고 이해를 도모하는 문화 마케팅 또한 실시한다. 강창렬, 구자동, 김명식, 김일해 작가 등이 PB 고객과 만남의 장을 열었다.
이밖에도 신한은행 PB 고객이 소장하고 있는 미술작품과 PB 고객을 상대로 전시된 작품으로 꾸며진 이색 전시회가 광화문 신한갤러리에서 열리고 있다. 고객들이 보유한 소장품 12점과 PB센터에서 고객들을 상대로 전시했던 재미원로 서양화가 김웅, 곽훈, 중견작가인 최울가, 젊은 작가인 김성정 등 26명의 작품 40여 점이 전시장을 채우고 있다.
고객들의 소장품은 김종학, 이수동 등 미술품 경매 시장에서 수억원대의 낙찰가를 기록하고 있는 인기 작가들의 작품이다. 판매 수익의 일부는 홀트 아동복지회 등에 기부할 예정이다.
템플스테이&팜스테이
신한PB는 감성 마케팅의 일환으로 템플스테이를 진행하고 있다. 2007년 4월에는 여성PB 고객인 모녀, 고부 및 자매를 초청해 ‘가족사랑 명상체험’이라는 주제로 템플스테이를 시행했다. 이보다 앞선 2006년에는 ‘부부사랑 명상체험’이라는 주제로 템플스테이를 시행한 바있다.
2006년에는 1박2일간 일정으로 PB 고객 30명을 초대해 충북 제천 산야초 마을에서 농촌 체험 행사인 ‘팜스테이(Farm-stay)’를 실시했다. 체질 판별 및 몸에 좋은 음식 만들기 등 ‘웰빙 약초 체험’은 물론, 밤 줍기, 천연 염색 체험, 감자, 고구마 구워먹기 등 다채로운 체험 프로그램이 실시됐다.
뷰티 클래스
유명 럭셔리 업체들과 함께 정기적인 강좌를 개최하고 있다. 유명 화장품 업체, 진주, 다이아몬드, 의류 업체 등이 최신 유행 정보를 제공하고 있다. 또한 직접 체험행사도 같이 진행된다.
이밖에도 앙드레 김 패션쇼(2005), 배병우 사진전(2005), 영화 시사회, 뮤지컬(<애비타> 2006, <캣츠> 2007), 오페라 공연 등 고객의 문화생활에 도움이 되는 작품들을 선별해 초청행사를 진행하고 있다. 지난 2007년 5월에는 루이비통 패션쇼에 고객을 초청하기도 했다.
디자인 경영 1호점 - 방배센터
네오 클래식한 컨셉트로 모던 분위기 연출
신한은행 PB의 13번째 PB센터인 방배PB센터는 기존신한PB센터와 뚜렷한 차이를 보인다. 기존에 광역형 PB영업을 해 온 것과는 달리 전통적인 자산가가 주로 거주 하고 있는 고급 빌라 등 주택가가 밀집한 지역에 위치했다는 점부터 다르다. 건물 1층에 자리 잡고 있다는 점 또한 이색적이다.
특히 방배PB센터는 디자인 전문 업체 이노디자인과 함께 토털 디자인 경영 전략을 구축했다. 디자인 경영 제1호 점포로 지역별, 고객별 맞춤식 상담실을 꾸몄다는 게특징이다. 디자인 경영이라는 것이 금융권에 아직 생소하지만 신한은행은 PB센터는 물론 일반 점포, 고객 사은품, 유니폼, 통장 디자인까지 신한은행의 이미지를 접목 시켜나갈 계획이다.
금색 활용, 신한 이미지 심는다
방배PB센터에 들어서는 순간 처음 마주치는 것은 ‘신한 골드 글로벌(Shin han Gold Glo-ball)’이라는 조형물. 신한은행의 글로벌 이미지를 상징적으로 표현했다는것이 신한PB 측의 설명이다. 신한의 대표 색상 중 하나인 금색을 과감히 활용해 젊음과 품격이라는 이미지를 강화했다.
통유리를 사용해 세련미를 높였고 밝고 화사한 분위기를 연출한다. 리셉션 데스크를 중심으로 간단한 입출금,신규, 해지, 환전 등 업무를 신속히 처리할 수 있는 창구와 고객을 위한 금융, 부동산, 세무 이벤트를 위한 이벤트홀이 양편에 마련돼 있다. 이벤트홀의 금색 벽면은 모두 유화로 그려져 있어 갤러리 같은 분위기를 연출한다.
리셉션 데스크에는 숨은 기능이 숨겨져 있다. 안내데스크 리셉션리스트가 플래티늄 PB 전용 카드로부터 전달된 고객 이름과 담당 PB를 모니터로 확인할 수 있고 PB에게 바로 연락을 취해 고객 편리를 도모했다.
상담실은 총 4개로 서재, 호텔 라운지, 리빙룸, 다이닝룸처럼 꾸며 다양한 기능과 스타일을 선보이고 있다. 네오 클래식한 컨셉트로 모던하면서 안락한 분위기 속에 상담이 이뤄질 수 있는 공간이 있는가 하면, 상담에 집중할 수 있도록 꾸민 서재 같은 분위기의 상담실에서는 화상 상담도 가능하다.
또한 트렌디하면서도 안락한 호텔 라운지 같은 공간은 상속이나 세무 등 긴 상담 시간을 필요로 하거나 깊이 있는 상담을 원하는 고객을 위해 준비된 공간이다. 개성 있는 아일랜드 상담실은 PB 가족이 함께 방문했을 때 리빙룸처럼 느낄 수 있도록 했다. 최근 많은 인기를 얻고 있는 레트로 스타일의 가구로 모던한 분위기를 연출했다.
● PM팀이 제공하는 고급 리포트
1. 데일리(Daily): 매일매일 주식, 채권, 금리 등 주요 시장의 움직임 및 코멘트.
2. 위클리(weekly): 매주 주요 시장 움직임 및 단기 전망에 대한 자료 제공.
3. 먼슬리(Monthly): 매월 글로벌 시장의 경제, 주식, 채권, 외환, 부동산 시장 동향 및 전망. 이에 따른 포트폴리오 구성 및 상품 추천.
4. 펀드 리뷰: 매주 지역별 펀드 성과 및 향후 전망.
5. 이슈 리포트: 매주 및 이슈 발생 시마다 제공되는 것으로 이슈에 대한 분석 및 전망 자료.
6. 모델 포트폴리오 제안서: 시장 및 고객의 투자 성향에 따라 고객 자산의 포트폴리오 제안서를 작성해 제공, 시장 상황에 따라 포트폴리오 제안서가 변경 됨(안정형 고객, 중립형 고객, 고수익 추구형 고객 등 고객의 투자 성향에 따라 맞춤식 포트폴리오 제안서 제공).
7. 스팟이슈리포트: 핫이슈나 시장 급변 등 사항에 따라 제공.
● 신한PB VIP 전용 상품
▶ 동부 델타 프리베 펀드: KOSPI200을 기초 자산으로 해 풋옵션 매도 및 녹아웃 풋옵션 매수 구조를 델타 헤징으로 복제해 연 7~10% 수익을 추구하는 상품. 지수가 50% 이상 하락하지 않으면 원금 보전 추구. 수익의 상당 부분이 비과세 대상인 것이 특징.
▶ 주식 롱-숏 인덱스 파생 펀드: 미국, 유럽, 일본 등 선진 증시에서 지역별·업종별로 저평가된 주식을 사는 동시에 고평가된 주식을 매도해 시장 중립적인 포지션을 유지하면서 수익을 추구하는 상품. 2년 만기 콜옵션(Call Option) 구조이며 참여율 100%로 원금 보전 추구, 동시에 연 10% 정도의 수익을 추구하는 상품. 조정장 및 변동성이 큰 시장에서도 수익을 추구할 수 있다는 점이 장점.
▶ 신흥 시장 Local 채권 펀드: 중남미, 동유럽, 아시아 등 새롭게 도약하고 있는 신흥 국가의 로컬 채권에 투자하는 세계 유수 펀드에 분산투자하는 펀드오브펀드 상품. 신흥 국가들의 거시경제 안정 및 외환보유고 증가에 따라 기대되는 환율 강세 및 금리 하락에 수혜를 보는 상품.
▶ 변동성 알파 파생 펀드: 개별 종목과 주가지수 변동성 차이를 이용해 시장의 방향과 상관없이 연 10% 정도의 수익을 추구하는 상품. 수익의 상당 부분이 비과세.
▶ 비즈케어 서비스: Private Bank라는 개념에 맞춰 부(富)의 방어, 승계, 운용 등에 대한 서비스를 제공하는 차별화된 토털 자산관리 서비스. 주요 프로그램으로는 기업 세무 플랜, 부동산 종합관리, 금융 자산관리 컨설팅,프리미엄 서비스 및 사회 공헌 컨설팅 등이 있다.
기업 세무 컨설팅은 절세를 통한 개인 자금의 증여·상속 및 기업의 매각· 승계에 대한 자문을, 부동산 종합관리 서비스는 부동산 물건 매매 관련 의사결정에 필요한 종합적 자문 및 임대 관리 서비스를, 금융 자산관리 컨설팅은 유가증권 및 펀드에 관한 투자 자문을 통해 자산운용 수익률 극대화를 추구하는 서비스를, 프리미엄 서비스는 교양강좌 등 고객과 관련한 품격 높은 서비스 등을 제공한다. 사회 공헌 컨설팅은 갈수록 증대되는 기업의 사회 공헌 요구와 관련해 기업 홍보 효과 극대화 및 효율적인 기부 플랜을 자문하는 서비스다.
Interview
PB사업 총괄하는 박찬 신한은행 부행장
“욕교반졸(欲巧反拙)을 가슴에 품고 삽니다”
“욕교반졸(欲巧反拙)이라는 말이 있습니다. 욕심을 부려 기교를 부리다보면 오히려 졸작이 나온다는 뜻이죠. 신한PB는 고객이 스스로 인정해 주는 PB가 되기 위해 원칙을 지키고 최선의 노력을 다할 뿐입니다.”
신한은행 PB에 대해 자랑할 점이 없느냐는 기자의 질문에 박찬 신한은행 부행장은 고객이 알아주는 PB가 되는 것이 중요하다며 이같이 말했다. 기자의 우문이 왠지 무색해지는 대목. 박 부행장의 책상 위에는 ‘욕교반졸’이라고 적힌 글이 놓여 있었다.
신한PB는 14개 PB센터를 구축하는 등 채널 규모와 직원 교육, 고객 확보 등 외형과 부피 등 3박자를 갖췄다는 판단이다. 이에 따라 2008년부터는 고객 자산에 실질적 도움이 되고 더욱 인정 받을만한 서비스를 구축하는 등 질적 성장에 주력한다는 계획이다. 전 세계 10개국 20개 지점망을 갖춘 신한 네트워크를 통해 글로벌화도 추진할 예정이다.
‘사람’이 최대 강점
박 부행장은 신한PB의 강점으로 ‘사람’을 꼽는다. 14개 센터에 배치된 센터장과 PB팀장들은 어디에 내놔도 손색이 없다는 것. 서춘수, 고준석, 한상언, 김은정 등 일반인들에게까지 친숙한 스타 재테크 팀장이 즐비하다.
신한PB는 고객이 무엇을 원하는지 항상 고민하고 이에 대처할 준비가 돼 있다고 강조한다. 박 부행장의 표정에서 그만큼 탁월한 역량을 갖추는데 주력해왔다는 자신감이 묻어나온다.
특히 외부 인력보다는 내부 우수 인력을 발탁함으로써 신한금융그룹에 대한 강한 로열티를 가졌다는 점이 자랑이다. 이에 따라 신한PB로 활동하다 외국계나 타사로 옮겼다는 PB를 찾아보기 힘들다. 고객들은 신한PB에 대해 지속적으로 신뢰할 수 있고 신한PB는 연속적인 고객 관계를 유지할 수 있다는 것이 최대 강점이다. 세계 수준에 맞춘 PB 서비스를 제공하고 있다는 점도 빼놓을 수 없는 대목. 10억원 이상 고객인 초우량 부유층 고객들에 대한 자산관리뿐만 아니라 세무, 부동산, 자녀 커플매니징 서비스까지 각 영역별로 특화된 전문가 서비스를 받을 수 있다.
타 은행들의 부러움을 사는 부문도 많다. 그중 신한금융그룹 내 3만여 명의 네트워크를 활용한 임직원 고객 추천 프로그램(SGM: Staff get members)과 고객 추천 프로그램(MGM: Members get members)은 신규 고객 확보 전략에 큰 기여를 하고있다. SGM의 경우 그룹 내 PB 사업에 대한 강한 믿음이 없다면 성공할 수 없는 제도다. 고객 추천 프로그램 역시 기존 신한PB의 서비스를 제공받는 고객들이 신한PB에 대한 만족도가 없다면 성공할 수 없는 프로그램.
신한PB는 최근 고객 조직화 사업을 활발히 진행하고 있다. 센터마다 골프동호회를 갖췄고 2007년 봄에는 센터 대항 골프대회도 개최한 바 있다. PB 고객 자녀 모임인 PB 2세 자녀 동아리도 재테크 교육, 요트 체험 등 모임을 통해 다양한 활동을 진행 중이다. 이는 기존 고객의 만족도 향상은 물론 신한PB 브랜드에 대한 로열티를 심어주는 계기가 되고 있다.
한편 신한PB는 전국적으로 14곳의 센터를 갖추고 있다. 10억원 이상 자산가만을 위한 전문 센터로는 국내 최고를 자랑하지만 아직 부족하다는 것. 박 부행장은 “센터와 원거리에 있는 고객에 대한 접근 편의성과 타 금융사의 적극적인 PB채널 확대 전략에 대응하고 곧 시행될 자산관리통합법에 대비할 필요가 있다”며 “2008년에는 지역 밀착형 센터를 신규 개설해 찾아가는 고객 서비스를 보다 강화할 계획”이라고 밝혔다.
이밖에도 신바람 나는 조직 확립에도 힘쓰고 있다. PB 고객 그룹 조직을 효율적으로 관리하는 Human-Ware 추구와 함께 PB 자신들의 니즈에 맞는 CDP경력개발, 경쟁력 있는 PB로 발전할 수 있도록 고급 연수과정 및 글로벌 교육 기회 확대 등 지원책을 마련했다.
전장의 무기는 다양한 상품 포트폴리오
박 부행장은 PB 사업에 있어 중요 요소 중 하나로 상품을 꼽는다. 특히 2008년 금융 시장에는 미국 발 서브프라임 모기지 부실이라는 악재가 여전할 것이며, 전 세계적인 인플레이션 압력도 거세질 것이라는 판단 때문이다. 이런 시장 상황을 선제적으로 대응하는 것이 다양한 상품군이라는 것.
박 부행장은 “신한PB는 금융 시장 시나리오별, 시간별 상품 개발 계획을 바탕으로 상품 포트폴리오를 제안하고자 한다”며 “금융 시장 상황을 베스트, 베이스, 워스트 등 시나리오로 나누고 이를 시간 흐름에 반영한 분기별 추천 상품을 구축하고 있다”고 밝혔다.
상품 기획과 개발에 있어서는 절대 수익 추구형, 멀티클래스형, 농산물, 금 등 다양한 기초 자산을 활용한 상품, IB 시너지 상품 등 다양한 대안 상품 개발에 주력할 계획이다. 주식상품 역시 기존 상품뿐 아니라 행동재무학에 기초한 펀드, 퀀트 베이스 주식 펀드 등 신규 상품을 강화하고 있다. 채권 및 구조화 상품 역시 다양화할 계획이다.
이를 위한 리서치 부문 강화도 생각하고 있다. 박 부행장은 “PB는 결국 포트폴리오 제안 영업이 핵심이기 때문에 모델 포트폴리오 제시 및 리서치 기능을 강화할 필요가 있다”고 강조했다. 즉 영업 현장에서 최적의 포트폴리오를 구상할 수 있도록 많은 무기를 만들 필요가 있다는 것이다.
‘V-Round’ 강화
2008년 신한PB는 자산관리 특화 서비스를 전행적으로 확대할 계획이다. 신한은행과 거래하는 Mass Affluent(금융자산 2억~10억원 소유 고객)에게도 보다 강화된 자산관리 서비스를 제공할 예정이기 때문.
박 부행장은 “Mass 고객을 대상으로 한 V-Round 서비스를 강화할 것”이라며 “기존 분당, 서교, 올림픽선수촌 등 3개 영업점에서만 제공하던 V-Round 서비스를 2008년부터 45개 영업점으로 확대 강화하고 추후 지속적으로 그 범위를 확대할 예정이다”라고 밝혔다.
이 서비스는 신한PB를 배치해 PB 전용 상품과 서비스뿐만 아니라 부동산, 세무상담 등 PB 고객에게 준하는 프로그램이 제공된다. 박 부행장은 자산관리 영업뿐 아니라 고객관리 강화, 차별화된 마케팅을 제공해 이들 고객에 대한 고객 만족도 향상은 물론 궁극적으로 고객 기반을 확대하는 데도 기여할 것으로 전망했다.
신한PB는 2008년을 본격적인 해외 진출 원년으로 삼고 있다. 국내 1위를 넘어 글로벌 시장에서도 경쟁력을 갖춘 PB로 성장하겠다는 계획. 글로벌 시장 진출과 채널 확대를 지속적으로 추진할 예정이다. 이미 2007년에는 아시아 금융 시장 허브인 홍콩과 신한아메리카를 통해 미주 시장에 진출한 바 있다.
이를 위해 글로벌 교육 기회 제공 등을 통한 핵심 인력 육성, 글로벌 수준에 맞는 컴플라이언스 강화, 외형과 수익의 균형을 맞춘 동반 성장 전략 수립 등 다각도로 진행하고 있는 중이다.
이밖에도 박 부행장은 PB 고객 접근 편의성 제고와 PB 고객 밀집 지역으로의 커버리지를 확대하기 위해 지역 밀착형 센터 개설을 지속할 뜻을 밝혔다.
Talk! Talk! Talk!
14명의 PB센터장들이 말하는 “우리는…”
이정우 방배센터장
최초 지역 밀착형 점포로 2007년 12월에 개점했다. 최초로 디자인 경영을 접목한 점포로서 영파워를 자랑하고 있다. 항상 역동적인 마음가짐으로 가장 젊은 센터장, 가장 젊은 PB팀장, 가장 젊은 주니어팀장을 배치하고 있다.
김성우 스타타워센터장
강남의 랜드마크 빌딩에 입주한 스타타워센터는 강남에 위치해 유행과 트렌드에서 앞선다. 2002년 가을에 오픈해 오랜 전통과 역사를 가진 PB의 기반이라 할 수 있다.
박종연 서울파이낸스센터장
자산 규모 및 고객 수, 담당 팀장, 주니어 PB 등, 국내에서 가장 큰 규모를 자랑한다. 신한PB의 대표 센터로서 연령대, 사회적 위치, 성향 등 고객 구성이 가장 보수적인 편이다. 직원들의 역량 개발 수준과 자긍심이 매우 높고 직원들의 화합과 팀워크가 좋은 센터다.
이성열 서교센터장
서교동 연희동 등 전통 부자들이 주로 밀집해 있는 지역을 특화해 이른바 지역 밀착형 PB 영업을 추구하는 것이 특징이다. 고객 연령층이 높고 사회 지도층 인사가 많은 만큼 고객 특성에 맞는 문화행사, 동호회 조직 등을 통한 릴레이션십을 조기에 구축할 예정이다. 또한 한 건물에 신한은행의 개인 고객, 기업 고객, 브이라운드 고객 및 PB가 공존함으로써 다양한 고객의 심화된 거래 니즈를 신속하고 효율적으로 해결 할 수 있다.
하상봉 여의도센터장
여의도에서는 금융기관 최초 정통 PB센터라는 자부심을 바탕으로 금융과 정치 1번지에 터를 잡은 센터다. 금융기관 CEO 및 사회 유명인을 위한 전문 PB센터로 신한은행 전 PB센터를 통틀어 전망이 가장 좋은 센터라고 해도 과언이 아니다.
박수형 대전센터장
2007년 신한은행 PB그룹 고객만족상을 수상한 센터로 대전, 충남 등 지역의 사회봉사활동에 적극 참여하는 나눔 실천 점포다. 대전, 충남·북, 전북 등 지역의 출장 상담까지 실시하는 발품 파는 점포로 고객에게 적극적
으로 다가가는 센터다.
이금철 강남센터장
시장의 트렌드를 선도하는 신한PB 강남 1호점으로 강남에 위치한 PB센터들 중 가장 큰 자산 규모를 자랑한다. 한국 최고의 부자들이 거래하는 신한PB 강남센터는 최고의 지리적 위치로 고객 접근성도 좋으며 베스트 PB를 많이 배출한 최고의 직원이 어우러진 센터다.
김관억 분당센터장
개점 시부터 고객 자산관리에 포트폴리오 매니징을 기초로 해 자산의 편중이나 맹목적 분산이 없는 이상적인 포트폴리오에 능숙한 팀장들이 배치돼 있다. 매년 고객 만족도 상위를 기록해 거래하고 싶은 센터의 명성을 유지하고 있다. 더욱이 분당 지역의 고객 기호에 착안해 안락하고 고급스러운 와인바와 골프 퍼팅룸이 있어, 고객들에게 모임 장소를 제공하고 있다.
김규황 대구센터장
대구센터의 가장 큰 특징은 금융백화점 건물에 있는
PB센터라고 할 수 있다. PB센터뿐만 아니라 신한은행대구지점, 대구기업지점, SOHO센터, 굿모닝신한증권,신한카드, 신한생명, SH&C생명, 신한신용정보 등 신한금융그룹 소속의 모든 금융회사가 입주해 있다. 고객들은 한 곳에서 원스톱으로 모든 금융 거래를 할 수 있는 편리함뿐만 아니라, 높은 수준의 금융 서비스를 받을 수 있다는 게 장점이다.
김연옥 서초센터장
서초센터는 법조타운가에 위치한 센터로 특성에 맞게 매주 법률신문에 법조인들을 위한 재테크 칼럼을 기재하고 있다. 법조인 전문팀장, 연예인 전문팀장 등 특정 분야의 고객 관리에 강점을 가졌고 자산관리는 물론 세무사, 공인중개사 등 세무, 부동산 전문 자격을 겸비한 팀장 및 JPB들이 자리하고 있다. 발렛파킹 요원 제공 등 고객의 세심한 니즈까지 생각하고 있다.
진영섭 잠실센터장
2007년도 최고 실적으로 PB그룹에서 으뜸상을 받은 잠실센터는 2008년에도 일등을 목표로 하루하루를 열심히 달리고 있다. 신한금융그룹의 네트워크를 활용할 수 있는 복합 금융점포 1호 센터로 원스톱 금융 서비스를 받을 수 있는 것이 장점이다.
한영진 일산센터장
지속적인 도시화 추세 속에서 지역 밀착형 센터로서 리
테일 뱅킹, 증권, 기업 지점이 한 지점에 위치해 원스톱 서비스가 가능한 센터다. 신한PB센터 중 최북단에 위치하고 있으며 파주, 금촌, 김포, 일산, 양주를 잇는 새로운 도로망 구축으로 최대 30~50분 이내에 왕래가 가능하다. 특히 세무상담 서비스가 활성화된 센터로 토지 수용, 개발 등 세무 상담으로 고객들에게 인정받는 센터다.
김태완 압구정센터장
대한민국 부자 동네 대명사 압구정에서 가장 세련된 고객에 걸맞게 품격 높은 금융 서비스를 제공하는 압구정 센터는 특히 국세청 출신 세무사의 세무 상담 서비스와 부동산 관련 매매, 빌딩 임대 관리 서비스를 특화한 자산관리를 자랑한다.
장동기 부산센터장
부산센터는 영업 지역이 가장 넓다. 부산·경남 지역은 물론 일본 제일교포 고객까지 관리하고 있다. 최고의 팀워크와 파이팅으로 무장한 PB들은 부산·경남 지역 금융기관 PB센터 중 자산 규모가 가장 크며, 고객 만족 우수 PB센터로 선정되기도 했다.
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